Boas práticas de compliance para correspondentes: evitando riscos operacionais e reputacionais
O correspondente bancário é uma extensão da instituição financeira, e sua atuação deve refletir os mesmos padrões éticos, legais e operacionais exigidos pelo mercado. Por isso, o compliance não é apenas um conjunto de regras: é a base da confiança entre corban, cliente e banco. Adotar boas práticas reduz riscos, aumenta a credibilidade e fortalece […]
Gerente de banco é presa no RJ por aplicar golpes em aposentados e causar prejuízo de mais de R$ 1 milhão
A Polícia Civil do Rio de Janeiro prendeu, no começo do mês, a gerente de banco Júlia Machado Cardoso Faria, acusada de liderar um esquema de empréstimos consignados fraudulentos dentro de uma agência em Três Rios. Segundo a Delegacia de Roubos e Furtos (DRF), a suspeita lesou centenas de clientes idosos, contratando créditos sem autorização […]
Aumento das advertências por abusos no Crédito Consignado acende alerta no setor
O número de empresas advertidas por práticas abusivas na oferta de crédito consignado triplicou em outubro, saltando de quatro para 12. A Febraban e a ABBC intensificaram a fiscalização e, desde 2020, já aplicaram mais de mil advertências, além de suspensões temporárias e definitivas. O monitoramento é contínuo e envolve análise de reclamações, auditorias anuais […]
ANEC em Brasília: diálogo pela proteção do Crédito Consignado
Na terça-feira (18 de novembro), a ANEC esteve no Congresso Nacional para acompanhar pautas diretamente relacionadas ao setor de correspondentes bancários e ao acesso ao crédito consignado. O primeiro tema foi o PL 2591/2023, que busca modificar a margem consignável do desconto do cartão de crédito / Benefícios em folha de pagamento para os servidores […]
Novas regras do Imposto de Renda aprovadas no Senado
Senado Federal aprovou, por unanimidade, o projeto que amplia a faixa de isenção do Imposto de Renda para quem ganha até R$ 5 mil. A medida prevê ainda descontos progressivos para quem recebe até R$ 7.350, valendo de forma escalonada a partir de 2026. Para compensar a queda na arrecadação, o projeto inclui tributação sobre […]
Como golpes de engenharia social afetam o corban — e como se proteger
A engenharia social é hoje uma das principais portas de entrada para fraudes no setor financeiro. Diferente de ataques tecnológicos, esses golpes exploram vulnerabilidades humanas — manipulação, pressão, informações falsas — para enganar tanto clientes quanto profissionais. No ambiente do correspondente bancário, esse tipo de fraude representa um risco duplo: ameaça a operação e também […]
INSS inicia bloqueio automático do consignado
O INSS iniciou, nesta virada de competência, um bloqueio automático e periódico dos benefícios para contratação de empréstimos consignados. A medida é preventiva, voltada à proteção dos beneficiários e à redução de riscos de contratações indevidas. 🚨 Importante:Todos os meses, o INSS roda a Maciça — a folha de pagamento dos beneficiários. Logo após esse […]
Bancos contestam decreto da ALMT e pedem retomada imediata dos consignados
A Febraban acionou o Tribunal de Justiça de Mato Grosso para suspender o decreto da Assembleia Legislativa (ALMT) que interrompe os descontos de empréstimos consignados de servidores públicos. Para a federação, o ato é ilegal porque extrapola a competência normativa do Legislativo estadual e interfere diretamente em contratos privados firmados com bancos, criando um impacto […]
INSS e Caixa suspendem cobrança de seguro prestamista em empréstimos consignados
O INSS e a Caixa Econômica Federal firmaram um termo de compromisso para suspender a venda de seguro prestamista — também chamado de proteção financeira — nos empréstimos consignados concedidos a aposentados e pensionistas. O acordo determina ainda que a Caixa devolva valores cobrados indevidamente e ajuste os limites de crédito dos clientes, respeitando o […]
Senado aprova proibição de descontos associativos no benefício do INSS
O Senado aprovou, em regime de urgência, o Projeto de Lei 1.546/2024, que proíbe descontos de mensalidades associativas diretamente nos benefícios pagos pelo INSS, mesmo com autorização do beneficiário. Segundo o relator, senador Rogério Marinho (PL-RN), os aposentados que quiserem continuar contribuindo com associações poderão fazê-lo por boleto bancário, e não mais com desconto automático […]
