Suspeita de fraude contra um cliente idoso: os primeiros passos que fazem diferença
Quando um golpe financeiro já aconteceu, a velocidade de reação nas primeiras horas é o quemais influencia a chance de reverter o prejuízo. Veja a sequência recomendada para orientar ocliente — ou a família dele — diante da suspeita de uma fraude. Ação imediata 1 – Contatar a central do banco pelo número oficial impresso […]
O que fazer quando o cliente não reconhece uma operação
Uma das situações que exige maior atenção na rotina do correspondente bancário acontece quando um cliente informa que não reconhece uma operação realizada em seu nome. Independentemente da origem do problema, esse tipo de ocorrência precisa ser tratado com seriedade, organização e rapidez. Uma contestação pode estar relacionada a uma fraude, a um erro operacional, […]
Falso comunicado do INSS: o alerta que todo correspondente bancário deveria repassar ao cliente 60+
Mensagens por WhatsApp ou SMS avisando sobre “bloqueio” ou “suspensão” de benefício,pedindo o envio de senha, código de acesso ou confirmação por biometria, seguem entre osgolpes mais recorrentes contra aposentados e pensionistas. Um ponto simples, mas decisivo: o INSS não solicita senha, código de aplicativo oubiometria por telefone, SMS ou WhatsApp. Comunicados oficiais sobre benefício […]
Como identificar uma operação fora do perfil habitual
No dia a dia do correspondente bancário, cada operação apresenta características próprias. Entretanto, alguns comportamentos, informações ou combinações de dados podem destoar do padrão normalmente observado e merecem uma análise mais cuidadosa. Identificar uma operação fora do perfil habitual não significa presumir que exista uma fraude. O objetivo é reconhecer sinais de alerta, realizar as […]
Fraude interna: como prevenir riscos dentro da própria operação
Quando se fala em fraude no mercado financeiro, é comum pensar imediatamente em criminosos externos, documentos falsos ou golpes digitais. No entanto, também existem riscos que podem surgir dentro da própria operação, envolvendo colaboradores, parceiros ou pessoas que possuem acesso a informações, sistemas e processos internos. A fraude interna pode ocorrer de diferentes formas e, […]
ANEC marca presença no III Seminário Nacional do Crédito
A ANEC esteve presente no III Seminário Nacional sobre Crédito, realizado nesta quarta-feira (10/09), no Superior Tribunal de Justiça (STJ), representada por sua Assessoria Jurídica. O primeiro painel do evento foi dedicado ao Crédito Consignado e reuniu importantes reflexões sobre inovação, tecnologia, proteção do consumidor, segurança jurídica e evolução regulatória. Entre os principais temas debatidos, […]
STF julga competência para fixação do teto de juros do consignado
O Supremo Tribunal Federal (STF) analisa se o INSS e o Conselho Nacional de Previdência Social (CNPS) podem estabelecer limite máximo de juros para operações de crédito consignado contratadas por aposentados, pensionistas do RGPS e titulares do BPC. O julgamento ocorre no plenário virtual e tem como relator o ministro Nunes Marques, que votou pela […]
Servidores do INSS entram em estado de greve
Servidores do INSS representados pelo Sindicato dos Trabalhadores do Seguro Social e Previdência Social (Sinssp-BR) entraram em estado de greve, após decisão tomada em assembleia nacional. A mobilização ocorre em meio às negociações relacionadas à Carreira do Seguro Social e pode evoluir para uma paralisação. Até o momento, porém, não há anúncio de greve efetiva […]
ANEC dialoga com Senado sobre impactos da MP 1.355/2026 para o setor
A ANEC realizou na última quarta-feira (19) uma rodada de reuniões com assessorias dos senadores Jayme Campos (UNIÃO/MT), Eduardo Braga (MDB/AM), Beto Faro (PT/PA) e Teresa Leitão (PT/PE), no Senado Federal. O ponto central da pauta foi a Medida Provisória 1.355/2026, que instituiu o Novo Desenrola Brasil. A ANEC entende que o texto, da forma […]
Alerta regulatório – IN nº 213/2026 traz mudanças para o crédito consignado
Foi publicada a Instrução Normativa nº 213, de 17 de agosto de 2026, que altera parcialmente a IN nº 138/2022 e traz pontos importantes para quem atua com operações de crédito consignado. De acordo com a análise do Jurídico da ANEC, as mudanças envolvem diferentes etapas da operação: desde a autorização de portabilidade pelo Meu […]
