O papel do correspondente bancário exige responsabilidade e atenção constante para garantir segurança nas operações e fortalecer a credibilidade do canal Corban. Pequenas práticas do dia a dia podem fazer a diferença na prevenção de fraudes e no fortalecimento do relacionamento com o cliente e evitar bloqueios pelas instituições financeiras.
Aqui estão algumas orientações essenciais:
1. Nunca solicite ou aceite pagamentos diretos do cliente
Todo serviço realizado pelo correspondente bancário é remunerado pelo banco. Isso significa que o cliente nunca deve ser cobrado por depósitos, taxas antecipadas ou qualquer valor para liberar crédito, mesmo que ele insista ou queira dar de bom grado, pois isso numa apuração pode ser caraterizado uma cobrança.
💡 Se alguém dentro ou fora da operação sugerir essa prática, desconfie: trata-se de fraude e pode comprometer sua credibilidade.
2. Confirme sempre a identidade do cliente
A validação correta da identidade protege tanto o cliente quanto o corban.
- Em atendimentos presenciais: exija documento oficial com foto, conferindo validade e autenticidade.
- Em atendimentos remotos: utilize videoconferência ou soluções digitais de reconhecimento facial para validar o contato.
💡 Essa checagem simples evita golpes de falsidade ideológica e garante maior segurança jurídica, em ambos os casos veja a possibilidade de gravar por vídeo a realização da operação e nunca esqueça de antes pedir autorização do cliente, pois trata-se de segurança de ambos.
3. Atenção redobrada na conferência de boletos
Boletos falsos estão entre as fraudes mais comuns no mercado financeiro. Antes de repassar ou indicar um documento ao cliente:
- Verifique se o CNPJ e o nome do beneficiário correspondem ao banco.
- Confira o código de barras, que deve iniciar com os números da instituição.
- Desconfie de descontos muito acima do mercado ou prazos atípicos.
💡 Esse cuidado simples pode evitar grandes prejuízos para você e para o cliente e em caso de dúvida entre em contato com a instituição financeira emitente do boleto para verificar a veracidade daquele documento.
4. Mantenha visíveis suas certificações e registros
Expor suas credenciais como correspondente é um diferencial competitivo e de segurança.
- Tenha disponível o número de registro, certificações (como ANEC) e documentos que comprovem sua regularidade.
- Utilize esses dados em sua comunicação profissional (assinatura de e-mail, crachá, site ou material de apoio).
💡 Isso fortalece a confiança do cliente e dificulta a atuação de falsos correspondentes
Seguindo essas práticas, o correspondente bancário atua de forma segura, protege seus clientes contra golpes e reforça a imagem de profissionalismo do canal Corban.
